波士顿咨询公司与陆金所15日联合发布的《全球数字财富管理报告2018：科技驱动、铸就信任、重塑价值》指出，当前中国财富管理市场规模达6万亿美元，财富管理产品线上化渗透率为34.6%，已处于全球领先地位；中国财富科技企业总融资额达28.3亿美元，占世界总融资额的四成有余，位列全球第一。中国数字财富管理已具备了较好的市场基础，发展空间巨大。

　　报告认为，中国数字财富管理正在转型的关键路口，流量型、垂直型、传统型及综合型四类机构正逐鹿市场，数字财富管理平台的价值定位、模式、客户价值管理体系、投研投顾能力、技术应用能力以及组织架构将成为未来制胜六大关键因素。

　　波士顿咨询与陆金所共同研究发现，当前的中国财富管理市场具有以下三大特征。

　　第一，市场亟须规范。当前众多投资者处于被动接受现有产品模式而非根据自身风险偏好、投资规模主动选择符合自身情况的理财产品；销售导向无法做到真正以客户为中心。

　　第二，投资人尚未成熟。中国投资者在财富管理上体现出极强的自主性，但这背后并非在于投资能力的专业性更强，其对风险分散的意识仍停留在机构刚兑能力上而非投资标的上，资产配置的平均投资期限远短于成熟财富管理市场。报告数据显示，84%的中国投资者主力资产配置的平均投资期限分布于3个月至12个月之内，80%以上资金投资于固定收益类产品。

　　第三，机构良莠不齐。从整体市场来看，服务机构的水平以及在对科技的应用上差异巨大。