“5·15全国投资者保护宣传日”，中国证券业协会正式发布了《2022年度证券公司投资者服务与保护报告》（以下简称《报告》），这是中国证券业协会连续第4年发布该报告。综合来看，拥抱全面注册制改革，构建与新时代相适应的投资者保护新机制，监管部门指导证券公司开展了一系列主题鲜明、富有特色的注册制投教活动，宣讲科创板、创业板、北交所注册制改革以来的发展成效，持续普及资本市场投资者保护理念和相关政策措施，引导投资者客观认识市场、理性参与投资，为稳步推进注册制改革积极营造良了好氛围。

　　各类活动16.6万场  投资者教育活动特色鲜明

　　《报告》显示，据不完全统计，2022年证券公司开展各类投教活动16.6万场，累计覆盖约8.56亿人次。中国证券业协会介绍，协会近年来积极调动各方优势资源，着力打造一批影响大、覆盖广、效果实的品牌活动，鼓励各公司从投资者实际需求出发、创新宣传教育的内容形式，力求取得投资者教育服务实效。如连续11年开展防非宣传专项活动，2022年证券公司开展各类宣讲宣传活动9000余次，短视频和直播平台宣传3万余次，累计发送防非短信约700万条，制作并发放防非宣传相关实物30762个；连续四年开展“投资者教育进百校”活动，深耕“一会、一局、一司、一校”四合一合作机制。“投资者教育进百校”活动开展至今，据不完全统计，2022年度有91家证券公司走进约2000所学校开展投教活动，其中67家公司开展了单次活动超过100人的活动，覆盖约150万学生。

　　积极聚焦老年群体，证券公司也开拓创新思路，举办多样化适老服务活动，打造适老化原创产品，改造适老服务金融客户端，彰显科技温度，持续提升助老效能，为老年群体提供能感知、有温度、更便利的证券金融服务。

　　作为开展投资者教育的重要平台之一的投资者教育基地规模数量也呈现稳步增长趋势。《报告》显示，自2015年启动投资者教育基地命名工作以来，全国已命名投资者教育基地共计198家，其中国家级基地71家、省级基地127家。根据平台载体的不同分为实体基地和互联网基地，其中实体基地127家、互联网基地71家。

　　基金经理专场直播、短视频、漫画……通过“互联网+投教服务”，多维度、立体化线上投资者教育格局也初具规模。根据不完全统计，2022年，针对线上产品，各证券公司共制作电子原创产品数量（含图文、视频、课件、游戏、歌曲等）超15.5万，点阅量高达41.86亿次人次。

　　整体来看，在监管部门指导下，各证券公司2022年牢牢把握金融服务的人民性，持续完善投保工作机制建设，建立健全投保制度体系，进一步畅通客户投诉渠道，提升投诉处理质效，将投保工作内嵌至经营管理各个环节，推动投保工作在制度流程、投诉处理、宣传教育、个人信息保护以及特殊群体服务等方面不断优化，不断提升人民群众的满意度。据《报告》不完全统计，2022年证券公司合计收到客户投诉15201件，受理12322件，办结9643件。中国证券业协会受理投资者纠纷调解591件，办结524件，达成和解397件，和解金额769.66万元。

　　进入2023年，各家机构的探索创新也在继续。据悉，中信建投证券将正式上线投教小程序和小游戏，构建线上用户运营载体；东北证券也将打造基于“Z世代”青年的投资者教育体系，将“Z世代+国民教育+IP打造+新媒体矩阵”有机结合，创建场景式陪伴。

　　警惕八大非法证券活动  从严投资者个人信息安全

　　我国证券市场投资者数量突破2亿大关，保护好投资者的合法权益，关系人民群众的切身利益，也是资本市场改革发展的关键因素。当前中小投资者获取信息的难度更大，这对中小投资者提出了更高的要求。

　　《报告》介绍，2022年，犯罪分子通过伪造注册链接，假冒证券公司网站等方式进行非法证券活动。根据证券行业反馈，2022年的非法证券活动呈现明显的阶段性特征和非法证券活动仿冒程度更高的特点。2022年，证券行业结合实际情况开展了一系列打非工作实践，结合统计分析，72家证券公司发现并举报假冒公司网站4592起。

　　这些非法证券活动具体包括：一、冒充证券公司员工、分析师开展非法荐股活动，通过电话、微信、公众号、直播进行“非法荐股”；二、以仿冒的证券公司网址、二维码、APP、微博、在线客服、证券公司员工（领导）等方式诱骗投资者充值、转账；三、以私募基金、内幕消息为幌子非法从事证券投资咨询活动；以代客理财、收益分成等名义从事非法证券投资咨询活动；四、打电话冒充证券公司员工，承诺高收益、声称有内幕消息、假冒正规机构推荐股票。混进证券公司客户交流群，私下加客户微信；五、不少不法分子通过微信、微博、QQ群等网络媒体发布大盘分析、免费荐股类等文章，对外打造专家、大V形象，从而诱导投资者加入各种社交群，骗取会员费、VIP权限费等；六、假借新事物的名义如“区块链”等，利用投资者对其理解少的特点进行利诱欺骗；七、以“股市黑嘴”“黑APP”“黑群”编造、传播证券虚假信息，从事非法荐股活动，非法钓鱼软件，企图盗取投资者相关信息等；八、谎称可以帮助投资者优先申购新股、通过机构账户优先挂单买入涨停板股票等，诱导投资者转账汇款到骗子的银行账户，并虚构新股中签，进一步诱骗投资者缴纳巨额新股申购款。

　　围绕个人信息保护，为贯彻落实个人信息保护相关法律法规及监管规定，各家证券公司也普遍针对投资者个人信息保护进行了组织架构调整，新制定或修订了与投资者个人信息保护相关的内部制度。从严投资者个人信息安全，证券公司也从多个维度细化措施，包括建立并完善投资者信息收集、保存、处理和使用等业务环节的流程，为投资者提供便捷的撤回同意的方式，且不影响撤回前基于个人同意已进行的个人信息处理活动的效力；严格外部中介机构、信息技术服务机构等第三方服务机构的准入要求，全面考察相关机构的人员、资质、技术和信誉等，并将投资者信息保护能力作为重要评估指标等。

　　《报告》也同步披露了包括规则理解引发的投诉、跨机构业务办理引发的投诉、金融产品类投诉、佣金类投诉、两融类投诉在内的12大类“2022年度投资者投诉处理典型案例”情况介绍。