我国家族信托业务正在加快扩容。中国信托业协会近日发布的《2023年信托业专题研究报告》(下称《报告》)显示,根据中国信托登记有限责任公司数据,截至2022年12月末,我国家族信托的存续规模约为5500亿元,较2021年末增长约34%。
另外,根据中国信托业协会对43家信托公司有关家族信托资产规模分布的调研反馈看,2021年末,存续家族信托单笔委托规模以1000万至3000万元为主,分布在这一区间的业务笔数和规模分别为6475单和814.18亿元,占比达82.86%和47.13%。值得注意的是,2021年,单笔委托规模在1亿元以上的大单增至175单,规模合计为419.5亿元(2020年为78单、132.76亿元),数量和规模都较2020年出现了明显增长。
《报告》显示,根据中国信托业协会对44家信托公司有关家族信托资产类型的调研反馈看,家族信托客户的委托财产目前仍然以现金等金融资产为主。随着客户资产配置多元化与需求个性化的不断提升,家族信托中资产类型愈加丰富多样。
“十年间,家族信托已成为当前信托公司转型发展的重要业务领域,目前呈现信托规模快速增长、财产类型不断丰富、服务功能不断完善的良好发展态势。我国家族信托业务存续规模从零到1000亿元用了7年,从1000亿元到3500亿元仅用了3年。”《报告》显示。
事实上,自平安信托落地行业首单家族信托以来,我国家族信托业务创新不断推进。家族信托在配置的资产类别上也逐步从传统非标产品向“非标+标品”的多元组合转变,涵盖非标信托产品、公募基金、私募基金、银行理财等。根据53家信托公司调研数据反馈,目前家族信托的资产主要配置为外部金融产品和公司自有信托产品,且外部金融产品的配置占比超50%。2022年,家族信托配置外部金融产品的规模达881.13亿元,占比达52.92%,大多数为银行理财、私募基金等标准化资产;投向自有信托产品的规模达783.88亿元,占比达47.08%,其中,非标占比69%,证券投资类信托等标品信托占比达31%。
“家族信托资产配置中标准化资产的占比已经超过非标资产,并将继续向标准化资产配置倾斜,体现出信托公司投研和资产配置能力的提升。”有信托分析人士透露,股权家族信托近年来发展可圈可点。中融信托、中航信托、外贸信托、建信信托、华宝信托等相继推出股权家族信托业务。
“从近年的家族信托来看,信托财产已经涵盖现金、保单、不动产和企业股权,服务场景涉及子女教育、资产保护、养老等方面,产品服务日渐丰富。未来,银行和信托公司可以围绕客户比较集中的需求如家族企业治理、不动产等非现金资产传承、下一代教育和培养等方面继续优化产品服务。”资深资管研究员袁吉伟表示。