实用干货！如何用企查查做好客户尽职调查？ _ 经济参考网

　　风险为本，是金融机构当下合规与风险管理实践的主旨和理念。金融机构在新客户准入、客户风险评级、业务存续期管理、高风险客户管控及退出等诸多业务场景中，通过第三方获取多维度、体系化信息的需求日益强烈。

　　•如何在建立业务关系时，进行企业客户身份信息的有效核验。

　　•如何对新准入的客户划定正确的风险等级，落实差异化准入与管理。

　　•如何通过技术手段系统性地排查并锁定高风险存量企业客户。

　　•如何对存量客户信息完整性进行检查，满足数据合规性的监管要求。

　　在客户准入环节，基于第三方积累的数据优势，借助机器学习、人工智能等技术手段，实现企业多维度身份信息的关联识别与交叉验证，可以给到金融机构更强有力的功能支撑和场景协作。

　　第三方对企业客户的身份校验，不仅是对基础信息的识别与核查，更是对标了金融机构的客户洗钱风险评估体系。通过完备的指标要素框架搭建，科学、合理评定企业客户的风险等级。

　　例如，在客户准入场景中，通过及时反馈系统评级结果，以及具体的风险特征，供用户参考和决策。这是借助第三方的信息和技术优势，对金融机构实施差异化客户准入的必要和有益延伸。

　　企查查推出的尽职调查产品系列，从业务关系的全生命周期管理视角，以银行账户体系为核心，通过多信息源互相验证和关联判断，确定哪些方法可以满足金融机构对客户的首次尽调、持续尽调和强化尽调要求。

　　尽职调查产品系列，不仅能够协助金融机构的一线人员在准入环节，对新客户的风险项目予以前置审查和风险评级。同时借助存量客户排查、年检、甄别、监测等多项功能，系统按照确定的周期频率和明确的业务规则，对企业的经营存续、严重违法、经营异常、失信风险、年报公示、经营异常、信息变更及关联企业深度风险进行全方位的信息采集，落实对企业客户完整、持续的尽职调查，并以《尽职调查报告》、《基础身份信息报告》等多种报告形式，有效留存尽职调查操作与管理痕迹。