自1998年中国第一支证券投资基金诞生以来，中国财富管理行业已历20多年风雨。

随着行业发展，被誉为财富管理行业“皇冠上的明珠”的家族办公室快速发展。据中国社科院推算，2021年中国居民财富总量预计超400万亿元。未来10年，中国家族办公室也将达到百万亿人民币的市场体量。

这些财富的流向，不仅关系到家族办公室行业的发展，更关系到资本市场健康成长，企业和社会事业的良性互动。

5月29日，《财经》杂志与理享家联合在京主办家族办公室TOP50论坛，以开放姿态汇集各界力量，探讨如何在推动行业生态健康发展同时，为社会持续贡献价值。

上百位全球荣誉家族成员、企业代表、银行家、投资人、家族办公室领军人物、优秀财富管理从业者等重磅嘉宾齐聚，共同分享经验，为行业发展建言献策。

水大鱼大， 家 办行业 加速 迭代

家族办公室TOP50论坛现场，嘉宾们对本土家族办公室行业的发展现状做了详细分析，并对行业未来发展方向提出意见。

颐 合家族办公室创始人卢盛青， 用“水大鱼大”来形容本土家办行业。卢盛青表示，目前国内家族办公室刚刚起步不久，行业依然较为混乱。家族办公室2013年、2014年左右真正进入中国，还处于非常年轻的阶段。如今国内家族办公室，看似数量众多，但真正具有专业服务能力的家族办公室数量有限。

卢盛青举例说，目前许多机构打着家族办公室的名号，承担地却是类似类似FA的功能。“充当资产中介，赚得也是中介的钱，没有为客户创造长期价值。”

北京鼎炽资产管理有限公司总经理Amanda 认为，真正的家族办公室中，服务理念应该大于财富管理，目前很多所谓家办还在对接资源阶段。

U&I GROUP创始合伙人 巩恩光 认为 ： “现在很多家办都是卖产品，没有关注客户的长期价值，反过来也没有自己长期价值的体现，都想挣快钱，所以专业服务能力特别差。”

嘉富诚 家族办公室董事长 郑锦桥 则 表示 ， 目前本土家族办公室有些鱼龙混杂，“到底真正家族办公室应该是一个什么样的标准，这是我们现在特别关注的问题。”

本土家族办公室经过多年发展，从业人员和业务水平已经有所提升，但正如嘉宾所言，整个行业依然处于野蛮生长阶段。要想更好服务客户，行业需要加速进化，尽早摆脱“野蛮”状态。

诺拉家族办公室创始 合伙 人 赵静 和联合 创始人 庄旻 娟 认为 ，家族办公室经历最初的起步阶段后，合规性将成为未来的关键，包括政策层面的合规，以及类似行业协会的组织，内部催生相关从业标准和职业标准。

赵静表示 ， 行业未来会朝着越发专业化的方向前进，行业间的共享合作会越来越多。“未来需要更多具有独特性的家族办公室一起共赢和合作，这是行业发展的未来趋势。”

诺兰瑞托家族办公室创始合伙人兼 CEO Selina Meng 认为， 家办行业发展中需要更多优质人才以及资源整合。从业者应该从卖方角度转换成买方角度，换位思考，充分考虑顾客和家庭自身的需求，以及如何跟客户或者说跟家庭深度的沟通，跟顾客成为朋友，成为家族里面一份子，一个小管家，一个细胞。

其他嘉宾在接受采访时，也表达了类似的看法。

香港大管家咨询顾问有限公司 CEO 张震 认为 ，行业发展到如今阶段，需要类似家族办公室TOP50论坛的组织，将行业粘合在一起，为客户提供服务。家族办公室行业将迎来大浪淘沙阶段，未来的加班将呈现组织化的常态。

琴川家族 办公室合伙人 姚银银 指出： 目前行业内单一家办力量比较薄弱，确实需要一个组织，引导大家共同发力，并在行业内树立相应标准。

鼎吉家族 办公室理事 柴丹颖 则表示 ， 希望类似家族办公室TOP50论坛这样的组织，把行业内散落的资源集合在一起，为客户提供更高的服务业态。

还有嘉宾还表示，应该尽快制定家族办公室领域的行业准入标准。标准之下，有资质的家族办公室将脱颖而出，实力不够的家族办公室生存空间则会越来越小。

百舸争流， 淘尽黄沙始见金

嘉宾们认为，家族办公室TOP50论坛，可以通过多种方式赋能行业，汇聚各方力量，帮助行业生态健康发展。

温商家族 办公室CEO 杨素琴 在接受采访时表示 ，家族办公室是未来财富管理的重要形式之一，但家办行业本身相互交流比较少。“论坛能够提供多样化、多元化的交流机会，和国际领先的家族办公室进行深入学习和交流。”杨素琴表示，借助论坛，温商家族办公室希望够更好走向专业化、标准化以及合规化。

U&I GROUP创始合伙人 巩恩光 认为，未来家族办公室需要以更国际化的思维提供服务，他希望在论坛中能更好和同行交流，相互赋能。

诺拉家族办公室创始人赵静 ，同样看好论坛提供的细分领域专家交流的机会。“借助论坛，能够长期和行业专家共同学习成长。”

她举例说，诺拉家族办公室从2018年起，陆续帮助几个中国企业家拿到新加坡的身份。他们的财税规划方面，不仅涉及到中国内部的资产财富规划，也包含国际财税规划。这次参加论坛，见到了大成Dentons律师事务所中国区金融委家族办公室研究中心主任王芳这样的专家，给了自己很多信心。

论坛现场，嘉宾们探讨了家族办公室的未来形态。诺兰瑞托家族办公室创始合伙人兼 CEO Selina Meng  认为， 随着行业发展，未来家族办公室必然出现差别化，不同家族办公室将凭借各自独特的产品及服务体验吸引客户。

颐 合家族办公室创始人卢盛青表示 ，未来随着行业发展，家族办公室将从销售思维转向服务思维，更加关注客户的长期价值，为客户提供更加专业的服务。

融美家族办公室创始人徐浩表示，未来家族办公室将会是单一家族办公室和联合家族办公室并存的趋势。从家族办公室的功能来说，未来家族办公室主要有三种形态。

首先是纯服务的家族办公室，比如解决财税问题、提供教育规划等单项服务。第二种是纯资产管理型，负责帮客户做投资，同时提供介入到股权投资甚至二级市场的标准化产品。第三种则是像融美这样资管和服务型并存的家族办公室。

谈及家族办公室TOP50论坛的未来，嘉宾们一致认为，未来还会诞生更多类似TOP50论坛的组织，这是行业发展的必然，也是众多家族办公室共同的需求。在这些组织的推动下，中国家族办公室将迎来新的发展机遇。

作为国内领先的智能财富管理技术服务提供商，理享家自成立以来，一直坚持做行业的基础设施供应商。

理享家CEO朱超表示：“理享家就是要做财富管理行业的筑路者,致力于打通每一条细分领域的高速公路,践行企业社会责任。”未来，理享家将继续利用自身的SaaS平台优势,为行业提供合作共赢的机会，促进中国财富管理行业更好发展。

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