7月1日,京东金融推出“五星京选”计划,以基金公司、基金经理、基金为维度连持续跟踪评选,重点精选值得关注的金牌基金,这也是互联网销售平台首次推出此类服务。7月1日开始,京东金融基金平台全场基金申购费率1折起。
通过引入专业资管投资管理流程,通过定量、定性方式,事前调研、事中跟踪、事后评价,力求真实反映基金管理人投资管理能力。京东金融从数千只基金中精选出首批10只基金,它们分别是:灵活配置型基金——工银瑞信新财富(000763)、中邮核心竞争力(000545)、国泰聚信价值优势A(000362);偏股型基金——华商未来主题(000800)、国泰估值优势(160212)、中欧价值发现A(166005)、长盛电子信息产业(080012);二级债基金——易方达稳健收益A(110007)、华商双债丰C(000481);纯债型基金——南方通利A(000563)。
回溯上述10只基金的历史收益:短期来看,近三月平均收益达7.56%,同期市场平均收益为3.18%;长期来看,近两年平均收益高达81.49%,而市场平均收益则为24.65%.整体来说,这10只金牌基金目前在市场上表现优异,具有潜力。
据了解、京东金融目前具有专业研究团队负责跟踪及调研基金产品、基金经理及基金公司,建立起了一套客观权威的基金综合评价体系。整个筛选流程为:首先,筛选出近百只优质基金进入基金池;其次,结合市场走势分析并追踪基金最新动态,进一步精选出最具潜力的数十只基金上报给投资委员会;最终,经投委会综合评估,筛选出10只最优秀的基金进入“五星京选”.其中,基金初选池和备选池的构建主要通过定量、定性两方面来考评。定量标准主要包含收益、风险调整后收益、风险、基金经理、基金公司、评级公司等六大维度。这六大维度的具体考核指标为:“收益”维度的考核指标是指“绝对收益”;“风险调整后收益”的考核指标依据詹森或夏普指数;“风险”维度考核指标依据“标准差”、“下行标准差”、“下行风险”;“基金经理”维度的考核指标为“管理经验3年以上且连续任职该基金”;“基金公司”维度的考核则依据“投研人员稳定”、“评级基金三星以上”、“基金经理平均从业年限”这三个指标,并在本轮裁定阶段选取“相应类型管理能力排名前20%”、“基金经理平均从业年限前30%”的基金公司;“评级公司”维度的考核指标依据“3年期评级”,并要求评级公司达到3星级以上。(完)