6月23日，《老年财富传承规划职业技能要求》（T/CSI 0076-2026）团体标准（简称“标准”）新闻发布会召开。

记者从会上获悉，这是我国老年财富传承领域首个团体标准，明确了老年人财富传承规划的相关概念、基本任务，以及从业人员的知识技能与培训等要求，旨在为老年人财富传承规划相关机构从业人员的培养、评价和使用提供依据，以助力养老金融这篇大文章更好地服务于积极应对人口老龄化国家战略的实施。

与会嘉宾认为，标准从民生层面直接回应了亿万老年人财富传承需求，筑牢老年人财产权益防护网，助力老年友好型社会建设。从行业层面填补了我国财富传承职业技能标准的空白，推动养老金融服务从粗放式向专业化转型，提升行业整体服务质效。“从国家层面是落实积极应对人口老龄化国家战略，防范养老金融风险的具体实践，对维护金融秩序，促进家庭和谐，夯实民生根基，具有重要的指导意义和示范意义。”

业内专家指出，当前老年人权益保护虽然取得了显著成就，传承规划领域长期缺乏统一的标准，从业人员无据可循，拥有该专业技能的复合型人才缺口大，导致服务质量参差不齐、不尽人意。

为此，该标准对传承规划从业人员的知识体系、技能等级、准入条件等方面作出刻画。

值得关注的是，随着我国老年人财富传承服务需求增长，高技能复合型队伍建设仍存在短板，一定程度上制约了养老金融服务产品的有效供给。

人社部社会保障能力建设中心原副主任白璐在发布会上指出，标准作为养老服务职业技能中一个新的专门职业技能方向，符合新质生产力三要素发展的国家战略，符合投资于人的政策导向，符合人社部关于培育新型复合型人才的工作要求。

“这个新职业团标，将培养一批面向老年客户提供养老资金管理、资金梳理、遗嘱规划、养老信托、保险传承、家族财产分配、失能群体财产代管等综合规划服务的复合型专业技能人才。”白璐说。

“下一阶段的首要工作是有效防范风险，务必防止投机分子利用新标准的公共属性以及刚刚起步阶段，以低门槛招揽培训、发证敛财，制造新的金融和社会风险。”北京华夏怡承信息技术有限公司创始人张偲在会上表示，在该标准后续的系列工作领域，重点目标是在“十五

五”规划期间推进升级为国家标准，践行积极应对老龄化国家战略。