近日，家住陕西省西安市的李女士跨省来到农行福建泉州鲤城高新园区支行，要求支取前一日预约的20万元现金，面对农行工作人员询问取现用途，李女士眼神闪躲频繁查看手机，说是要给儿子筹备婚礼。农行工作人员查看账户信息后发现，李女士账户里的20万元是当天从他行同名账户转入的，这引起了农行工作人员的警觉。经初步判断，李女士可能沦为“洗钱工具人”，农行工作人员迅速将线索报送至泉州市鲤城区反诈中心。

　　农行工作人员的怀疑很快得到了当地反诈中心的证实，民警调阅周边监控，发现有可疑人员陪同李女士到网点门口。民警急忙告知农行工作人员“一定要想办法拖住！”，农行工作人员遂与李女士拉起了家常拖延时间。

　　就在李女士感到不耐烦时，民警及时到达网点控制了现场，但李女士不相信自己被骗，拒不配合提取涉案资金。为阻断犯罪团伙远程操控，农行工作人员即刻冻结账户。在民警和农行工作人员耐心劝解下，李女士得知与她同来的“接头人”是洗钱团伙犯罪嫌疑人，她瞬间崩溃大哭。待心情缓和后，李女士到柜台取出了涉案资金交到民警手中。

　　据了解，现实中“洗钱工具人”现象并不罕见，不法分子通过各种手段将非法所得合法化，让普通人成为洗钱链条上的“帮凶”，比如借用银行账户转账承诺给“好处费”，高价收购闲置银行卡，诱导参与“虚拟货币投资”并承诺超高收益……这些看似诱人的“赚快钱”机会背后，都可能暗藏洗钱陷阱。

　　业内人士指出，洗钱手段层出不穷，但其核心手段万变不离其宗，不法分子为了将非法所得“漂白”，常常利用他人的银行卡、支付账户、二维码等个人信息进行犯罪活动。

　　“反洗钱不是金融机构的‘独角戏’，每个人都是防线的重要一环！”微众银行提醒公众从以下方面筑牢反洗钱防线：一是保护个人信息，不要随意向他人透露个人身份信息、银行账户信息等，在日常生活中，谨慎对待不明来历的问卷调查、电话咨询等，避免个人信息泄露被不法分子利用进行洗钱活动；二是选择正规渠道选择正规金融机构购买金融产品，在决策前多与家人商量，多咨询正规金融机构的专业人员，通过正规渠道学习金融知识；三是提高防范意识，在日常生活中不要出借、出租、出售自己的身份证件、账户、银行卡、U盾以及个人收款二维码等个人信息或交易工具。