4月11日，江苏证监局发布公告称，因苏州银行股份有限公司（简称“苏州银行”，002966.SZ）基金托管业务存在多项违规，决定对该行采取出具警示函的行政监管措施。

江苏证监局表示，在对苏州银行的基金托管业务现场调查中，发现该行存在三方面问题：一是人员管理方面,个别核心业务岗位人员不具备2年托管业务从业经验；二是估值核算方面,针对个别所托管基金估值对账不一致的情况,未及时处理并向基金管理人提示反馈；三是内部控制方面,内控稽核部同时承担投资监督和稽核管理职责，公司资产托管系统个别产品基本信息录入有误。

公告指出，上述行为违反了《证券投资基金托管业务管理办法》第八条、第十四条、第十九条、第二十六条的规定。依据《证券投资基金托管业务管理办法》第四十条的规定，决定对苏州银行采取出具警示函的行政监督管理措施。苏州银行应对上述问题进行整改，并于收到该决定之日起30天内向江苏证监局提交书面整改报告。

公开信息显示，苏州银行成立于2010年，其前身为苏州市区农村信用合作社联合社，于2010年9月更名为苏州银行，2011年经原银监会批准由农商行变更为城商行，2019年8月在深交所上市，成为江苏省内第3家上市城商行。

《经济参考报》记者注意到，苏州银行此前发布的业绩快报显示，2024年，该行实现营业收入122.23亿元，同比增长3.01%；实现利润总额63.75亿元，同比增长11.10%；实现归属于上市公司股东的净利润50.68亿元，同比增长10.15%。在资产质量方面，截至2024年末，苏州银行不良贷款率0.83%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率483.46%，较上年下降39.31个百分点。

记者同时注意到，证监会于今年4月3日发布通知，就《证券投资基金托管业务管理办法（修订草案征求意见稿）》公开征求意见，修订的主要内容包括：完善准入门槛；强化实质展业、风险隔离监管要求；压实托管人责任；健全退出机制；明确专业托管子公司审批政策等。证监会同时发布的修订说明称，近年来，行业形势、监管环境进一步变化，也暴露出一些新的问题：一是基金托管行业集中趋势更加明显；二是部分机构在“证券投资基金”托管牌照下大量开展其他业务，背离了业务本源；三是部分托管机构“托而不管”或者“托而管不了”；四是市场化退出机制有待完善；五是与行业创新发展的需要不完全适应。

业内人士认为，随着监管政策的完善和监管力度的日益加强，我国基金托管行业生态将得到进一步优化，投资者利益也将得到更有效的保障。同时，这也对各基金托管机构提出更高的要求，今后各机构应持续提升自身的业务能力和内控管理水平，以应对日趋复杂的市场环境与监管要求。（实习生陆宇安对本文亦有贡献）