“中小企业融资难”——这个难题始终困扰着中国的中小企业，从创建到发展到壮大，中小企业的企业家们努力寻找着各种资金的渠道。而私募股权投资近年来在中国的发展，对现阶段面临困境的中小企业来说，将是更为有效的融资渠道。

　　私募股权基金投资的最终目的是为了分享企业成长的红利，因此在项目选择时都有着自己的原则：首先是企业要具有良好的成长性，能在较短时间内达到一定经营规模；其次是拟投资的企业必须具有可持续的竞争优势，特别是要拥有良好的技术优势和销售渠道；第三是企业拥有一个富有创造力的管理团队，有一套完善的机制来吸引人才和留住人才；第四是可以提供给私募股权良好的退出渠道，项目能够给私募股权带来良好的投资回报预期。
　　中小企业要想成功融资，必须认真考虑和对待这些因素。广大的中小企业已经逐渐成为中国经济发展的重要因素，在各自产业的生产链中发挥着不可替代的作用。从中小企业自身来讲，多数都有着完善的生产能力和多样的销售渠道，并且在近几年来保持着良好的增长势头。
　　私募股权投资基金投资中小企业，最终目标仍是出售企业股权，以收回前期投资和获取利润，进入下一个投资周期。便捷、顺畅的退出机制是关系到中小企业能否吸引国内外私募股权投资基金的一个重要因素。目前国内已在北京中关村、苏州工业园和天津滨海新区等开设了三板试点，为中小企业提供股权转让和融资渠道。我国应该在中小企业相对密集的沿海省区，保证一个省区有一个股权交易市场，为达不到上市条件的中小企业提供股权转让和融资渠道，拓宽私募股权投资基金退出渠道，为私募股权投资基金价值实现营造良好的资本市场环境。
　　私募股权融资对中小企业发展的重要意义：
　　拓宽中小企业融资渠道，促进融资渠道多元化。私募融资具有很强的灵活性、融合性和个性化特征，私募资本对募集者的资格没有进行限制，不需要注册、严格的评估和审计，甚至不需要券商的承销，可以有针对性地面对特定的投资者，投资者更专业、更理性、目标性更强。
　　我国中小企业规模较小，成长速度快，企业组织结构简单，在经营方法和管理模式上比大型企业更简单，没有过多的条条框框，可以根据市场服务需求的变化，结合自身的能力，在较短的时间内作出决策，对市场的变化具有很强的适应性。在发展过程中对资金的需求相当的迫切，却通常缺乏足够的资金支持。
　　私募融资正好适应了这类型企业的需要，既可以为他们带来资金又为他们的发展带来先进的管理经验。私募融资作为一个桥梁和纽带，把融资需求与投资需求有机地结合起来，有助于拓宽中小企业的融资渠道，促进融资渠道多元化，在一定程度上缓解中小企业融资难的压力。
　　中小企业获得稳定的资金来源，迅速增强企业实力。中小企业私募融资不仅是出于资金可得性的需要，实际更有稳定资金来源的目的。私募的投资者一般为中小企业的关系人和内部人，他们更看重企业的长期收益，不会因企业一时的失败而做出撤出资金等对企业不利的事情。相反，因为已经形成事实上的利益共同体，他们往往会尽自己的所能帮助企业渡过难关，企业也许会因此而获得新的生机。并且能在比较短的时间内改善企业的收入和成本结构，提高企业的核心竞争力，并最终带来企业业绩的提升，迅速增强中小企业的实力。
　　如果中小企业在私募股权基金的帮助下能够持续快速地发展，那么在扩张自身规模的过程中，就能够获得私募股权的第二轮甚至更多轮投资。在整个企业成长的全过程都能够得到稳定的资金支持，直到中小企业羽翼渐丰达到公开上市融资的条件，而私募股权基金从中分享企业成长的红利。
　　私募股权融资能为中小企业提供资金外的支持。作为被投资企业的股东，私募股权基金在企业业务发展和管理层的聘用等方面有权提出自己的见解并得以实施。加上有效的报告制度和监控制度作保障，能够与企业管理层进行密切沟通与合作、参与重大决策，或否决某些不利于企业自身发展的偏离主营业务的计划。
　　同时，由于私募股权基金具有在多个行业和领域的丰富投资经验，拥有成熟的管理团队和控制特定市场的能力，能为企业提供前瞻性的战略性指导，能利用自身的声誉和资源为企业推荐适合的管理。同时，由于私募股权基金具有在多个行业和领域的丰富投资经验，拥有成熟的管理团队和控制特定市场的能力，能为企业提供前瞻性的战略性指导,能利用自身的声誉和资源为企业推荐适合的管理人才，协助企业进入新的市场和寻找新的战略伙伴。这些支持对于中小企业的发展都是至关重要的。
　　借助私募股权融资实现海外上市。由于目前国内市场的退出条件不够理想，私募股权主要通过海外上市来实现退出。