环球银行金融电信协会（SWIFT）和BAE　Systems　Applied　Intelligence国际商业和技术咨询公司日前联合发布《追踪资金走向》报告，分析了复杂的钱骡、幌子公司和加密货币领域的窃取行为，协会人士呼吁金融社群加强协作以增强其防御能力。

　　《追踪资金走向》报告重点剖析了洗钱活动的策略和手段，不法分子如何获取流动性金融资产并避免后续的资金追查。例如，网络犯罪分子经常招募毫无戒心的求职者充当钱骡，帮助他们提取不法所得。他们勾结金融机构的内部人员逃避或干扰合规团队对新账户的客户尽职调查。他们会将盗取的资金转换为不动产和珠宝等资产，这些资产更易于保值，且引起执法部门注意的可能性较小。

　　SWIFT客户安全计划负责人兰卡斯特表示：“网络攻击对金融社群构成的威胁从未如此严重。攻击者拥有丰富的资源，不断改进其作案手法，使用无法追踪的洗钱技术。

　　报告强调，随着网络攻击的增长，金融机构对反洗钱、反欺诈和网络安全流程融合的需求也在增加，金融社群应加强信息共享，执行更严格的尽职调查，并在维护系统领域进行明智的投资，以增强其防御能力。

　　BAE　Systems　Applied　Intelligence网络安全金融服务部门负责人温内表示：“每年全球网络犯罪分子和帮派活动等网络犯罪行为造成的损失预估超过1.5万亿美元，随着现代技术飞速发展及犯罪分子的手段花样百出，无论是私营机构还是执法部门都需要通力合作，与时俱进，了解不断发展的洗钱技术，以降低犯罪分子从大额网络交易中窃取资金的机会。”

　　对于新兴且越来越广泛渗透的加密货币领域，报告指出，到目前为止，通过加密货币洗钱的案例数量很少，但有几宗主要事件涉及金额已高达数百万美元。数字交易之所以吸引人，是因为他们以点对点的方式进行，并且通常只需要一个电子邮件地址，从而规避了银行的合规性和客户尽职调查。SWIFT联合BAE　Systems　Applied　Intelligence对洗钱流程的要素进行调查，这也是SWIFT客户安全计划的一部分。该计划通过强制控制、情报共享等一系列措施，持续帮助金融社群增强其网络防御能力。尽管对网络罪犯如何进行攻击的手段已有很多研究，但对资金被盗后会发生何种情况的调查却很少。