美国证券交易委员会(SEC)21日发表声明说，摩根大通旗下子公司摩根大通证券有限公司同意支付1.536亿美元与其达成和解。此前，SEC指控摩根大通涉嫌对楼市崩溃前买入抵押贷款证券的投资者构成欺诈。
　　路透社的报道称，这表明美国监管者致力于继续让华尔街投行为当初激化2008年全球金融危机的过度行为负起责任，摩根大通将成为监管者秋后算账的又一个“战利品”。
　　据介绍，SEC追查摩根大通的罪状，和去年指控高盛的理由很类似。SEC指控摩根大通的一档抵押担保债务凭证Squared　CDO误导了投资人，因为摩根大通并未告诉投资人，协助挑选这档CDO资产的对冲基金Magnetar，对超过半数的该资产持有看空头寸。由此，如果该资产出现违约，这家对冲基金就可以获利。
　　SEC的声明称，摩根大通向全球养老基金和投资者售出1.5亿美元的Squared　CDO，短短10个月时间里大部分价值蒸发殆尽。
　　高盛也在同期(2007年春季)推出过一档名为Abacus　CDO的抵押担保债务凭证，并将其卖给德国IKB银行及债券保险商ACA的投资部门——这两家公司理应精通抵押贷款风险。而买进摩根大通Squared　CDO的，则包括了一些绝对没有顶尖投资功力的投资人，例如有宗教性质的财务机构Thrivant　Financial　for　Lutherans。
　　不过，SEC这次对摩根大通显得手下留情，只罚了1.536亿美元，差不多是高盛去年和解金额的四分之一。对此，路透社的文章解释说，这可能和摩根大通自己受创惨重有关。摩根大通持有Squared　CDO的85%，因此在SEC开始追究之前，摩根大通就惨遭9亿美元的损失。
　　对于财大气粗的摩根大通来说，这笔和解金额只是无关痛痒的小数目。据悉，该和解金额还不足摩根大通2010年174亿美元净收入的1%，也可以说比其一个星期的收入还少。不过，随着美国监管环境的日趋严格，摩根大通未来或将面对更多且金额更大的欺诈索赔案件。
　　路透社援引研究机构Institutional　Risk　Analytics的分析称，摩根大通发起的抵押贷款相关证券可能使其面临约300亿美元的申诉款。
　　分析还指出，前述300亿美元款项中有约180亿美元来自贝尔斯登的交易，但摩根大通发言人拒绝对此置评。
　　今年1月，美国债券保险巨头Ambac　Assurance　Corp在递交法院的文件中指出，摩根大通虽要求美国国内银行回购不良抵押贷款，但自己却不愿回购由贝尔斯登公司创建的抵押贷款债券。早在2008年3月，摩根大通曾以难以置信的每股2美元超低价格将贝尔斯登收归麾下。
　　此外，美国国家信用合作社管理局20日也对摩根大通提起诉讼，要求其和苏格兰皇家银行为金融危机期间倒闭的5家批发信用合作社购买的高风险抵押贷款证券损失赔偿共计8.4亿美元。
　　去年12月，麦道夫公司资产清算托管人起诉摩根大通索赔64亿美元，理由是后者对麦道夫骗局佯装不知，这一案件目前也尚未了结。
　　而摩根大通似乎对这些诉讼索赔也有所准备。美国《华尔街日报》今年3月的报道指出，摩根大通向SEC提交的年度文件中披露，如果最糟糕的情况发生，其面临的诉讼相关损失会在已计提诉讼准备金基础上再增45亿美元。
　　该公司表示，其诉讼准备金已考虑到了对损失的合理预期，额外损失可能为零，不过也可能更高，因为该公司尚无法对其面临的逾1万件诉讼的结果进行评估。